Vous vous concentrez sur votre activit√© et n’avez pas le temps de vous consacrer √† :

  • S√©curiser vos revenus contre les risques d’accident de la vie (maladie, perte de votre exploitation …)
  • Constituer et valoriser votre patrimoine,
  • Prot√©ger vos proches, pr√©voir la transmission de votre patrimoine,
  • Pr√©parer votre retraite…

Notre société vous apporte un accompagnement adapté en fonction de vos besoins et votre situation de vie :

  1. Audit des risques pour déterminer vos besoins et les quantifier, en fonction de votre situation professionnelle, familiale et patrimoniale;
  2. Pr√©sentation des solutions, avec quantification du co√Ľt / b√©n√©fices;¬† d√©finition de la strat√©gie patrimoniale la plus adapt√©e;
  3. Recherche aupr√®s de nos partenaires des meilleurs propositions assurantielles, d’investissement, et de la prise en compte des sp√©cificit√©s de votre situation.
  4. Suivi et accompagnement de la stratégie adoptée, reporting annuel en fonction des évolutions de votre situation et des circonstances de marché.

Votre protection et¬†suivi patrimonial est au cŇďur de nos pr√©occupations, en fonction de vos objectifs :

Vous Protéger et protéger votre activité.

Avancez dans votre activité avec sérénité et sécurité, en anticipant et prévenant les risques :

  • Maintenez vos revenus¬†:
    • en cas¬†¬†d’incapacit√© ou invalidit√©; s√©curisation du fonctionnement de votre entreprise pendant une absence involontaire de son dirigeant,
    • en cas de perte involontaire de votre activit√© professionnelle,
  • Assurez le fonctionnement et la continuit√©¬†de votre entreprise en cas d’absence involontaire, d√©c√®s d’un associ√© clef,
  • Evitez toute mise en cause de la responsabilit√© de votre entreprise, de votre responsabilit√© p√©nale de dirigeant,
  • Assurez efficacement vos salari√©s contre les risques de la maladie …
Vous préparer une retraite suffisante en fonction de vos besoins.

Anticipez et Prévenez vos besoins futurs

Un¬†ind√©pendant¬†ayant cotis√© toute sa carri√®re peut ne recueillir qu’une retraite √©quivalente √† 20% de ces derniers revenus¬†‚Ķ Il est essentiel de commencer t√īt pour pr√©parer sa retraite et maintenir son niveau de vie.

Poly- pensionn√©, Carences au sein de votre parcours professionnel, P√©riodes sans activit√©¬† (√©ducation des enfants, service militaire, √©tudes…); nous reconstituons votre carri√®re, d√©terminons vos droits et √©laborons la strat√©gie efficace : rachat de trimestres, cumul emploi- retraite, retraite progressive, contrat de retraite suppl√©mentaire …

De nombreuses solutions s’offrent √† vous : PERP, PERCO, contrat retraite suppl√©mentaire, assurance vie ….¬†Quelle est la meilleure? quelle efficience?

Nous étudions la solution la plus adaptée à vos besoins, et à votre situation.

Nous quantifions avec vous les évolutions de votre situation en fonction des décisions prises (reporting annuel)

Constituer et Valoriser votre Patrimoine
Profitez des revenus générés par votre activité pour vous constituer une épargne de précaution, valoriser votre Patrimoine et bénéficier des dispositifs de défiscalisation.

Contrats d’√©pargne collectifs, assurance- vie, placements financiers , acquisition immobili√®re …

Nous d√©finissons ensemble un horizon d’investissement et un niveau de risque acceptable,¬†pour d√©terminer la strat√©gie √† prendre en compte:

  • la meilleure solution d’investissement en fonction de votre situation,
  • l’enveloppe fiscale adapt√©e, les dispositifs d’exon√©ration fiscale et leur impact sur votre imposition,
  • l’allocation d’actifs conforme √† votre profil de risque

Protéger vos proches et transmettre votre Patrimoine

Vous avez anticipé vos risques et préparé votre retraite, vous envisagez maintenant de transmettre votre Patrimoine.

  • Mettre √† l’abri votre conjoint et vos proches en cas de d√©c√®s,
  • R√©partir vos biens en b√©n√©ficiant des avantages fiscaux et des abattements l√©gaux,
  • Anticiper et Organiser de votre vivant la transmission de votre Patrimoine;

La transmission du Patrimoine n√©cessite de l’anticipation pour permettre aux mieux de r√©pondre √† vos objectifs et disposer d’avantages;

Nous étudions ensemble vos objectifs, les solutions et vous accompagnons dans leur mise en oeuvre.