Vous vous concentrez sur votre activité et n’avez pas le temps de vous consacrer à :

  • Sécuriser vos revenus contre les risques d’accident de la vie (maladie, perte de votre exploitation …)
  • Constituer et valoriser votre patrimoine,
  • Protéger vos proches, prévoir la transmission de votre patrimoine,
  • Préparer votre retraite…

Notre société vous apporte un accompagnement adapté en fonction de vos besoins et votre situation de vie :

  1. Audit des risques pour déterminer vos besoins et les quantifier, en fonction de votre situation professionnelle, familiale et patrimoniale;
  2. Présentation des solutions, avec quantification du coût / bénéfices;  définition de la stratégie patrimoniale la plus adaptée;
  3. Recherche auprès de nos partenaires des meilleurs propositions assurantielles, d’investissement, et de la prise en compte des spécificités de votre situation.
  4. Suivi et accompagnement de la stratégie adoptée, reporting annuel en fonction des évolutions de votre situation et des circonstances de marché.

Votre protection et suivi patrimonial est au cœur de nos préoccupations, en fonction de vos objectifs :

Vous Protéger et protéger votre activité.

Avancez dans votre activité avec sérénité et sécurité, en anticipant et prévenant les risques :

  • Maintenez vos revenus :
    • en cas  d’incapacité ou invalidité; sécurisation du fonctionnement de votre entreprise pendant une absence involontaire de son dirigeant,
    • en cas de perte involontaire de votre activité professionnelle,
  • Assurez le fonctionnement et la continuité de votre entreprise en cas d’absence involontaire, décès d’un associé clef,
  • Evitez toute mise en cause de la responsabilité de votre entreprise, de votre responsabilité pénale de dirigeant,
  • Assurez efficacement vos salariés contre les risques de la maladie …
Constituer et Valoriser votre Patrimoine
Profitez des revenus générés par votre activité pour vous constituer une épargne de précaution, valoriser votre Patrimoine et bénéficier des dispositifs de défiscalisation.

Contrats d’épargne collectifs, assurance- vie, placements financiers , acquisition immobilière …

Nous définissons ensemble un horizon d’investissement et un niveau de risque acceptable, pour déterminer la stratégie à prendre en compte:

  • la meilleure solution d’investissement en fonction de votre situation,
  • l’enveloppe fiscale adaptée, les dispositifs d’exonération fiscale et leur impact sur votre imposition,
  • l’allocation d’actifs conforme à votre profil de risque

Vous préparer une retraite suffisante en fonction de vos besoins.

Anticipez et Prévenez vos besoins futurs

Un indépendant ayant cotisé toute sa carrière peut ne recueillir qu’une retraite équivalente à 20% de ces derniers revenus … Il est essentiel de commencer tôt pour préparer sa retraite et maintenir son niveau de vie.

Poly- pensionné, Carences au sein de votre parcours professionnel, Périodes sans activité  (éducation des enfants, service militaire, études…); nous reconstituons votre carrière, déterminons vos droits et élaborons la stratégie efficace : rachat de trimestres, cumul emploi- retraite, retraite progressive, contrat de retraite supplémentaire …

De nombreuses solutions s’offrent à vous : PERP, PERCO, contrat retraite supplémentaire, assurance vie …. Quelle est la meilleure? quelle efficience?

Nous étudions la solution la plus adaptée à vos besoins, et à votre situation.

Nous quantifions avec vous les évolutions de votre situation en fonction des décisions prises (reporting annuel);

En savoir plus

Protéger vos proches et transmettre votre Patrimoine

Vous avez anticipé vos risques et préparé votre retraite, vous envisagez maintenant de transmettre votre Patrimoine.

  • Mettre à l’abri votre conjoint et vos proches en cas de décès,
  • Répartir vos biens en bénéficiant des avantages fiscaux et des abattements légaux,
  • Anticiper et Organiser de votre vivant la transmission de votre Patrimoine;

La transmission du Patrimoine nécessite de l’anticipation pour permettre aux mieux de répondre à vos objectifs et disposer d’avantages;

Nous étudions ensemble vos objectifs, les solutions et vous accompagnons dans leur mise en oeuvre.